Документарные операции

Решение Diasoft FA# Core Banking, Документарные операции предназначено для автоматизации учета выданных банком гарантий, учета информации об аккредитивах, открытых по поручению клиентов банка, а также в пользу клиентов банка.

В состав типового решения входят следующие финансовые продукты:

  • Банковская гарантия.
  • Аккредитивы.

Банковская гарантия

Финансовый продукт «Банковская гарантия» предназначен для автоматизации бэк-офисных операций при работе с документарными гарантиями, выданными банком.

Финансовый продукт позволяет:

  • Хранить в системе информацию о выданных банком гарантиях.
  • Автоматизировать формирование SWIFT-сообщений о выдаче гарантии.
  • Вносить изменения в ранее выданную гарантию, а также подтверждать частичное или полное исполнение обязательств.
  • Автоматизировать расчет единовременных и периодических комиссий по договорам гарантий: за открытие, обслуживание, изменение суммы, срока действия гарантии, принятие документов, осуществление платежа против принятых документов, за отказ документов, изменение прочих условий гарантии.
  • Осуществлять бухгалтерское сопровождение операций по договорам гарантий.
  • Формировать платежные документы в формате платежного поручения, перевода MT103, перевода МТ202.
  • Создавать и корректировать резервы на возможные потери по гарантиям.
  • Контролировать лимиты по гарантиям.

Поддерживаемые законодательные акты:

  • Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
  • Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая, главы 43, 46).
  • Унифицированные правила ICC для гарантий по требованию (URDG) № 758 от 03.12.2009 (вступление в силу с 01.07.2010).
  • Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
  • Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
  • Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
  • Положение Банка России от 20.03.2006 № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».
  • Категория 7 SWIFT. Документарные аккредитивы и гарантии. Версия стандартов от ноября 2008.