Факторинг

Решение Diasoft FA# Core Banking, Факторинг предназначено для поддержки учета информации о договорах факторингового обслуживания, договорах поставок между клиентами и их контрагентами, об уступленных требованиях.

Решение включает следующие финансовые операции:

  • Договор факторинга. Данная финансовая операция предназначена для хранения информации о заключенных договорах факторингового обслуживания и их условиях. Под условиями понимается перечень покупателей (дебиторов) в разрезе договоров, договоры поставок, установленные банком лимиты, ставки комиссионного вознаграждения и штрафных санкций, период ожидания и период регресса, установленные банком для каждого клиента или дебитора.
  • Требование. Данная финансовая операция предназначена для регистрации требований, уступленных банку поставщиком.
  • Реестр требований. Данная финансовая операция используется для группировки уступленных банку требований. Реестры позволяют формировать сводные бухгалтерские документы (проводки) по учету множества уступленных банку требований и перечислению средств на счет клиента.
  • Распоряжение. Данная финансовая операция предназначена для отражения в бухгалтерском учете операций по реализации (выбытию) прав требования. Распоряжения формируются автоматически при отнесении сумм, поступивших от дебитора в оплату требований к этому дебитору. Распоряжения позволяют формировать сводные бухгалтерские документы (проводки) по множеству оплаченных требований.

Решение обеспечивает:

  • Хранение информации о договорах и условиях факторингового обслуживания, учет обеспечения по договору факторинга.
  • Хранение информации о поставщиках и покупателях, о договорах поставки.
  • Хранение информации об уступленных банку требованиях, о счетах-фактурах, накладных и т.д. 
  • Расчет сроков погашения требований с учетом условий договора.
  • Контроль устанавливаемых банком лимитов на объем факторинговых операций по каждому клиенту и дебитору.
  • Ведение бухгалтерского учета факторинговых операций: автоматическое открытие счетов и формирование проводок.
  • Ведение аналитического учета в разрезе отдельных требований.
  • Выгрузку данных факторинговых операций в различных форматах, пригодных для импорта во внешние системы.
  • Регистрацию нового дебитора и нового договора поставки.
  • Отслеживание состояния обработки данных объекта.
  • Получение в режиме реального времени необходимых отчетов и диаграмм.
  • Формирование резервов в соответствии с 254-П.
  • Получение оперативной и аналитической отчетности.

Поддерживаемые законодательные акты:

  • Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
  • Положение Банка России от 26.06.1998 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками».
  • Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
  • Положение Банка России от 20.03.2006 № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».