С 4 марта 2024 года кредитные организации получили возможность частичного или полного досрочного возврата средств, размещенных на депозитах в Банке России.
Для досрочного возврата средств кредитным организациям необходимо оформить с Банком России дополнительное соглашение к депозитному договору.
Компания «Диасофт» предоставляет функционал «Дополнительные соглашения МБК» в составе продукта «Межбанковские кредиты» платформы развития Digital Q.FinancialMarkets. Функционал позволяет изменять основные условия сделки путем оформления дополнительных соглашений по ней.
При оформлении изменений с помощью функционала дополнительных соглашений могут быть изменены основные атрибуты сделки:
- дата окончания;
- база ставки;
- величина фиксированной ставки;
- плавающая ставка с учетом спреда;
- периодичность по уплате процентных платежей;
- периодичность по перефиксации значения плавающей процентной ставки;
- периодичность по амортизации величины основного долга;
- платежные инструкции по уплате или получению процентов, по выдаче или возврату основного долга;
- условия по учету комиссии за обязательство (процент комиссии, периодичность выплаты, валюта);
- условия по учету субсидий (% субсидии, валюта, общая сумма субсидии);
- условия по учету штрафов и повышенных процентов;
- величина лимита выдачи или задолженности.
В результате внесения изменений автоматически происходит переформирование графика плановых платежей и обязательств по сделке, по которым не началось погашение. После даты изменения весь последующий учет резервов, обеспечения, начисления и уплаты процентов продолжится штатным образом в соответствии с новыми условиями.
В функционале «Дополнительные соглашения МБК» реализованы возможности ведения историчности всех изменений и при необходимости автоматического отката к предыдущим условиям сделки.
Для получения дополнительной информации заполните форму обратной связи.
Узнать подробности