Главная книга

Продукт «Главная книга» предназначен для автоматизации процессов бухгалтерского учёта, обеспечивает хранение и обработку анкет клиентов кредитной организации в соответствии с требованиями Банка России.

Продукт может быть использован в финансовых организациях, учётная политика которых основана на положении Банка России № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

Продукт поддерживает:

• Ведение плана счетов в соответствии с учётной политикой банка, с возможностью настройки дополнительных планов счетов и аналитических учётных срезов.
• Централизованное ведение бухгалтерского учёта по всем филиалам многофилиальной кредитной организации.
• Бизнес-процессы по открытию, закрытию лицевых счетов.
• Требования регулятора по «ключеванию» лицевых счетов и 20-значной разрядности нумерации счетов.
• Учёт остатков и оборотов на лицевых и сводных счетах в валюте счета и национальной валюте.
• Учёт планового и фактического остатка по счетам.
• Управление операционными днями с учётом различного состава календарей.
• Раздельное закрытие дней по филиалам и областям учёта.
• Составление и контроль бухгалтерского баланса кредитной организации.
• Предоставление регуляторам информации о показателях деятельности кредитной организации.
• Ведение единого справочника клиентов кредитной организации, потенциальных клиентов, контрпартнёров по договорам и сделкам, с возможностью настройки дополнительных учётных срезов.
• Добавление, изменение анкеты клиента с сохранением истории изменений, а также отдельных существенных изменений, влияющих на уровень риска, с учётом требований регулятора по ведению анкет клиентов.
• Выявление по ключевым параметрам дубликатов записей справочника и объединение записей с переводом связанных договоров и сделок на основную запись.
• Управление и мониторинг сроков обновления анкет клиентов в зависимости от категории клиента и установленном уровне риска.
• Хранение и обновление информации справочников, предоставляемых регуляторами: ЦБ РФ, ФНС (справочник кредитных организаций России, справочник ФНС, справочник КЛАДР).
• Предоставление данных по клиентам организации всем финансовым продуктам и программным модулям внешних поставщиков через стандартизированные интерфейсы.