Материальный (внебалансовый) учет платежных карт

Продукт «Материальный (внебалансовый) учет платежных карт» предназначен для ведения материального учета платежных карт (заготовок по пластиковым картам). Перемещение пластиковых карт по местам хранения отражается движением на соответствующих внебалансовых счетах.

Продукт построен на работе с Актами приема-передачи (АПП) материальных ценностей: заготовок карт и уже персонализированных карт. Акт приема-передачи ценностей рассматривается как основание для проведения операции — движения ценностей и формирование необходимых внебалансовых проводок.

Продукт «Материальный (внебалансовый) учет платежных карт» позволяет:

• Вести полный цикл учета заготовок платежных карт, начиная от закупки неперсонализированных карт и заканчивая их списанием.
• Учитывать заготовки неперсонализированных карт и персонализированные карты в разрезе видов ценностей, исполнителей и их подразделений.
• Отслеживать актуальное состояние и местонахождение текущей заготовки карты или персонализированной карты (например, карта находится на ожидании выдачи клиенту в подразделении банка, карта уничтожена или карта находится в обращении у клиента).
• Автоматически формировать внебалансовые документы и необходимые отчеты при осуществлении приема или передачи карт подразделением по акту приема-передачи.
• Автоматически формировать внебалансовые документы при выполнении единичных и массовых операций над картой, например при выдаче карты на руки клиенту или представителю зарплатной организации.
• Вести материальный учет карт, предназначенных для выдачи, в филиалах банка, отделениях банка или спонсируемых банках.
• Формировать всю необходимую отчетность для сопровождения материального учета карт (формы актов приема-передачи, приходные и расходные внебалансовые ордера, реестры передаваемых ценностей, сводные ордера и т.п.).

Для обеспечения перечисленных функций модуль внебалансового учета позволяет параметризировать схему построения внебалансовых документов с учетом последовательности движения заготовок платежных карт, необходимого количества документов в разрезе различных ценностей и исполнителей, требуемой корреспонденции внебалансового документа.

Продукт обеспечивает ведение бухгалтерского учета заготовок и уже пресонализированных карт на соответсвующих внебалансовых счетах, исходя из используемой ценности и использования счетов в разрезе их назначений.

Решаемые задачи:

• Регистрация и учет движения по заготовкам и уже персонализированным картам.
• Ведение учета на соответствующих внебалансовых счетах количества заготовок, исходя из их ценности и принадлежности к подразделению.
• Автоматическое формирование внебалансовых проводок как результат обработки актов приема передачи ценностей.

Продукт «Материальный (внебалансовый) учет платежных карт» входит в решение Diasoft FA#, Платёжные карты.