Срочный депозит для юрлиц (в рублях и валюте) с пролонгацией и довложениями

Продукт «Срочный депозит для юр. лиц (в рублях и валюте) с пролонгацией и пополнением» используется для автоматизации процессов оформления и обслуживания договора срочного депозита юридического лица с пролонгацией и возможностью пополнения.

В случае досрочного востребования проценты на сумму депозита пересчитываются исходя из процентной ставки, установленной банком для начисления процентов при досрочном расторжении депозита без учета капитализации процентов в течение срока депозита (обычно ставка, действующая по депозиту «До востребования» на момент досрочного закрытия депозита).

Если день окончания депозитного договора выпадает на выходной день, срок договора продлевается до первого рабочего дня. Если плановая дата выплаты или начисления процентов в течение срока договора попадает на выходной день, то начисление/выплата процентов осуществляется в следующий или предыдущий рабочий день, а проценты рассчитываются по дату окончания периода начисления включительно.

В продукте поддерживаются следующие операции:

• Открытие договора банковского депозита.
• Прием средств безналичным способом.
• Перевод средств с депозита по поручению клиента.
• Начисление процентов в соответствии с условиями договора.
• Осуществление периодических платежей со счета по заявлению клиента.
• Автоматическая пролонгация в дату окончания срока.
• Расчет процентов, подлежащих сторнированию и выдаче клиенту в случае досрочного закрытия депозита по инициативе клиента.
• Формирование первичных документов, отражающих выполненные по депозитному договору операции.
• Регистрация платежных инструкций для уплаты процентов, возврата депозита и выполнение переводов процентов и части/остатка депозита в соответствии с данными, указанными в платежной инструкции.
• Оформление депозита в течение нескольких дней после регистрации депозита, с учетом ожидания безналичного пополнения депозитного счета на сумму договора.

Продукт «Срочный депозит для юр. лиц (в рублях и валюте) с пролонгацией и пополнением» входит в решение Diasoft FA#, Депозиты юридических лиц.