Банковские ИТ-системы. Услуги и сервисы

Внедрение Заказ проектов внедрения для квалифицированной настройки и адаптации IT-решений «Диасофт» под бизнес-потребности клиента

Сопровождение Обеспечение качественной своевременной поддержки и сопровождения решений «Диасофт» на территории клиентов

Заказные разработки Комплекс услуг по развитию функционала решений «Диасофт» в соответствии с индивидуальными потребностями клиента

Архивация базы данных Решение для сокращения объема баз данных и снижения стоимости владения Diasoft FA# Beans

Оптимизация IT- и бизнес-процессов клиента Комплекс услуг по разработке, оптимизации и актуализации IT- и бизнес-процессов банка

Мониторинг бизнес-процессов Мониторинг производительности бизнес-систем и IT-ландшафта организации

Обеспечение отказоустойчивости IT-систем Комплекс услуг по обеспечению отказоустойчивой работы информационных систем

Диагностика и сервис поддержки отчетности Качественная поддержка предоставления обязательной отчетности в Банк России и оптимизация подготовки отчетности

Предоставление комплекса IT-оборудования Поставка и настройка производительности программно-аппаратных комплексов, оптимально подобранных для эксплуатации в составе IT-инфраструктуры заказчика

Тестирование IT-систем Комплексные услуги по созданию и настройке тестовой среды и автоматизации процесса изменений в IT-системе

Сервис функционального и интеграционного автотестирования Сервис обеспечивает стабильной работы программных продуктов с учетом текущего IT-ландшафта и актуальных настроек ПО банка

Сервис по сбору и отправке биометрических образцов в ЕБС Сервис отвечает всем требованиям безопасности информации и гарантирует их выполнение

Сервис обслуживания платформ развития бизнеса 24х7 Сервис круглосуточного обслуживания платформ развития бизнеса Digital Q и программных продуктов в их составе

Сервис роботизации бизнес-процессов Сервис роботизации позволит ускорить процесс обработки данных, повысить эффективность исполнения бизнес-процессов и сократить затраты на их сопровождение

Сегодня финансовые организации, как никогда, нуждаются в качественной ИТ-поддержке. Наши партнеры предъявляют все более серьезные требования к качеству автоматизированных банковских систем и ИТ-проектов в целом, и их реализация, чаще всего, сочетает в себе различные виды услуг.

Компания «Диасофт» ведет проекты на основе собственных разработок и несет ответственность за полный цикл их реализации, начиная с аналитики функциональности будущего продукта и заканчивая сопровождением уже внедренного и настроенного решения. Особое внимание уделяется решению проблемы составления отчетности банка для ЦБ РФ.

Наиболее важным компонентом построения партнерских отношений со своими заказчиками компания «Диасофт» видит постоянное повышение качества предоставляемых услуг. С этой целью, помимо повышения компетенций специалистов, оказывающих услуги обследования, внедрения и сопровождения, компания предлагает своим клиентам такие сервисы как обучение – администраторов и пользователей, услуги сервис-менеджера при сопровождении решений и многое другое.

Назначение IT-систем

Автоматизированная банковская система представляет собой технологичный IT-продукт, обеспечивающий достаточную скорость и безошибочность проведения банковских операций, ведения учета, документооборота, аналитики в кредитной организации. Такой продукт позволяет банку вести работу в соответствии с регулирующими нормативами, а также текущими запросами рынка.

Рейтинги кредитной организации, степень ее позитивного восприятия среди клиентов и инвесторов зависят от уровня технологизации ее работы. Внедрение автоматизированных решений напрямую влияет на определение соответствующей внешней оценки результатов деятельности банка.

Современный банк занимается кредитованием, расчетно-кассовым обслуживанием, инвестированием, внедрением цифровых решений и иными направлениями. По каждому из них результат достигается благодаря эксплуатации специализированных ИТ-систем, которые обеспечивают необходимую степень автоматизации работы кредитно-финансовой организации в соответствующей области.

Автоматизация процессов в кредитной организации снижает трудовую нагрузку на сотрудников и положительно сказывается на производительности. Объективные данные о результативности труда включаются в систему мотивации, способствуют росту интереса сотрудников к достижению необходимых результатов на занимаемой должности.

Что входит в банковскую систему?

Деятельность современного банка ведется в рамках следующих базовых подразделений:

фронт-офиса (операционное обслуживание клиентов);
бэк-офиса (обработка данных, ведение документооборота, аналитики);
мидл-офиса (контроль над операциями и их соответствия установленным требованиям);
структур менеджмента (управленческие решения);
отделов подготовки отчетности банка.

Внедрение автоматизированных ИТ-систем на каждом из указанных уровней обеспечит полноценную работу кредитно-финансовой организации по всем направлениям. Кроме того, автоматизация будет способствовать получению позитивной внешней оценки результатов деятельности компании.

Состав конкретных IT-систем для банков зависит от масштабов и направлений деятельности. Универсальному банку с большим количеством и разнообразием видов деятельности важно наличие высокопроизводительного IT-решения с расширенным функционалом. Используемый продукт должен обеспечивать автоматизацию:

ведения банковских счетов;
осуществления денежных переводов;
оформления вкладов;
выдачи кредитов;
заключения сделок на рынке ценных бумаг;
совершения юридически обоснованных действий по доверенностям;
обеспечения сохранности материальных ценностей.

Распространены отраслевые, узкоспециализированные решения для банков, работающих в соответствующих сегментах: например, в области инвестирования или внедрения розничных кредитных продуктов. В силу специфики рынка банки могут менять формат работы, открывать новые направления. Используемые IT-решения должны легко адаптироваться к актуальным условиям.

Вне зависимости от функционала отдельного банковского ИТ-продукта для какого-либо из направлений работы банка, большое значение имеет качество его интеграции с другими, применяемыми в иных видах деятельности. Внедрение банковских продуктов «Диасофт» обеспечит необходимый уровень такого качества в кредитной организации любого сегмента.

Обслуживание клиентов

Самое заметное изменение для клиентов — это возможность общаться с банком дистанционно. За этим стоит сложная архитектура, где люди почти не участвуют в ежедневных операциях.

Кредиты за минуты. Раньше решение по займу принималось несколько дней. Сейчас специальные алгоритмы анализируют вашу кредитную историю, данные о доходах и тратах. Система сама принимает решение и отправляет вам ответ. Сотрудник подключается только в нестандартных, сложных случаях.
Открытие вкладов и счетов. Вам больше не нужно подписывать документы. Клиент открывает мобильное приложение, выбирает подходящие условия и нажимаете одну кнопку. Вся дальнейшая работа остается за системой. Она сама проверит данные, моментально рассчитает все проценты и откроет счет.
Валютные операции и переводы. Курсы в приложении обновляются в реальном времени. Покупка валюты или перевод родственнику в другой город происходят за несколько кликов. Система сама проводит платеж по нужным маршрутам и сразу же уведомляет клиента о результате.
Инвестиции. Покупка акций или облигаций стала доступна каждому. Банковские системы сопровождают все сделки. Они автоматически рассчитывают налоги, ведут учет портфеля.
Выпуск карт. Заказать новую карту можно в мобильном приложении. Запрос автоматически уходит в банк, после запускается процесс изготовления. Клиент просто отслеживает статус заказа.

Обратите внимание! Весь этот комфорт построен на единой автоматизированной системе. Когда клиент делает перевод, он проходит через целый каскад проверок и обработок данных без единого вмешательства человека. Это быстро, дешево и надежно.

Автоматическая отчетность

Банк — один из самых регулируемых институтов. Он обязан предоставлять десятки отчетов в ЦБ, налоговую службу и другие ведомства. Сегодня эту гигантскую работу выполняют ИТ-системы банка. Они умеют:

Автоматически собирать информацию из всех уголков банка: кредитного отдела, кассовых операций, фондовых сделок.
Преобразовывать сырые данные в четкие, структурированные формы, готовые для отправки.
Самостоятельно рассчитывать сложные показатели. Например, ликвидность банка, размеры необходимых резервов, нормативы капитала.
Формировать и отправлять отчеты прямо в информационные системы регулятора в установленные сроки.
Вести внутреннюю отчетность для руководства, создавая актуальные аналитические справки в режиме реального времени.

Такая автоматизация экономит время, а также повышает точность. Компьютер не устает в конце рабочего дня и не пропустит нуль в многомиллионной сумме.

Обмен данными с государством

Банкам нужно быть уверенными в своих клиентах. Раньше их проверка была долгой и утомительной. Сейчас все происходит совершенно иначе. Банки подключились к государственным информационным системам СМЭВ. Система отправляет электронный запрос и получает ответ из нужного госоргана практически мгновенно.

Важно! Такая скорость — это удобство, а также повышение безопасности для всех. Банк может быстро и тщательно проверить информацию, приняв верное решение. Вся ИТ-инфраструктура банка работает для того, чтобы этот обмен данными был быстрым и максимально защищенным.

Финансовый мониторинг

ЦБ разрешил банкам применять собственные математические модели. Они используются, чтобы оценить долговую нагрузку граждан. Алгоритмы анализируют реальное финансовое положение человека, его доходы и регулярные расходы. Это помогает подобрать размер кредита, который не станет для заемщика непосильной ношей. Такое нововведение повышает общую надежность и разумность кредитования.

Как автоматизация помогает сотрудникам банка

Автоматизация коренным образом изменила и внутреннюю "кухню" банка, ту самую, где работают обычные сотрудники. Робот не вытеснил человека, а стал его главным союзником. Специальные системы для работы с документами хранят все в цифровом виде. Найти любой договор или отчет можно за несколько секунд. Видно, кто и когда его правил, на какой стадии согласования он находится.

Важно! Главная польза такой автоматизации — это слаженность. Все отделы, даже в разных городах, работают как один механизм. Информация между ними передается мгновенно.

Как технологии помогают сотрудникам в их ежедневных задачах:

Поиск новых сотрудников и работа с персоналом. Программы для рекрутинга сами просматривают резюме и отбирают самых подходящих кандидатов. Другие системы планируют обучение для сотрудников, следят за их успехами.
Бухгалтерия. Сложные финансовые отчеты, начисление налогов, ведение учета — все эти задачи выполняют специальные бухгалтерские программы. Теперь сотрудники просто контролируют процесс и занимаются анализом.
Связь между филиалами. Если банк открывает новое отделение в другом регионе, его подключают к общей системе за один день. Новые сотрудники сразу получают доступ ко всем правилам, продуктам и базе данных. Они могут незамедлительно начать полноценно работать.
Инкассация. Даже перевозка денег стала технологичной. Система сама прокладывает самый лучший маршрут для инкассаторской машины. Она также следит за ее движением в режиме онлайн. Если машина вдруг задержится или свернет с пути, система сразу подаст сигнал службе безопасности.
Расчеты с другими банками. Отправить деньги в другой банк сейчас — легко. Ваш платеж сам находит дорогу до нужного банка и обрабатывается за несколько минут.

Тем банкам, что уже сегодня перестраивают свою работу и обновляют компьютерные системы, будет гораздо проще удержать клиентов завтра.

Справочная информация